Ни для кого не секрет, что любое время находились люди, желающие заработать деньги нечестным путем. За последние несколько лет случаи мошенничества заметно участились. Именно о таком случае расскажем сегодня.В нашей команде работает налоговый консультант, который ранее был сотрудником одного крупного банка, в котором и произошла крайне неприятная история. С “его слов записано верно, нами прочитано”.
«Однажды клиенту пришел запрос о предоставлении документов, на который он, разумеется, ответил. Однако банк направил “дозапрос”, а клиент, в свою очередь, не спешил закрывать счет, так как не счел аргумент банка о сомнительном контрагенте убедительным, и решил, что может себе позволить взять паузу и обсудить со своим бухгалтером, какие документы они могут предоставить, а каких нет в наличии. Итак, пауза клиента в предоставлении документов достигла двух месяцев, но он не торопился, так как был еще и учредителем Общества, и был уверен, что ничего не произойдет. Однако вскоре ему пришло сообщение из банка о том, что его учетная запись заблокирована, и он поспешил в банк выяснить причину. Сотрудница банка сообщила растерянному клиенту, что блокировка учетной записи обусловлена тем, что ОН БОЛЬШЕ НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ЛИЦОМ, ИМЕЮЩИМ ПРАВО ДЕЙСТВОВАТЬ ОТ ИМЕНИ ОБЩЕСТВА БЕЗ ДОВЕРЕННОСТИ!!!
Клиент обратился в ФНС, там подтвердили информацию и направили его в Единый центр регистрации, в котором он и узнал, что от имени Общества была подана форма Р13014 О внесении изменений в ЕГРЮЛ неким Петровым И. И. Заявление в государственные органы, полтора месяца оперативно-разыскных мероприятий и стала известна схема мошенничества с юридическими лицами.» Эта история напомнила нам, насколько сильные последствия имеют несоблюдения правил и рекомендаций, и стала поводом для написания этой статьи.
Согласно Федеральному закону от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", для регистрации изменений в ЕГРЮЛ необходимо подать форму Р13014 и решение о внесении изменений, при этом заявителем может являться лицо, имеющее право действовать от имени общества без доверенности. Поскольку решение является учредительным документом и имеет законную силу, то таким лицом, согласно законодательству, является НОВЫЙ директор, который и подал документы от имени Общества. Мошенник имел договоренности с сотрудником банка, который сообщал ему информацию о расчетных счетах, на которых имеются денежные средства, но не работающих по причине блокировок по 115-ФЗ, и предоставлял образцы подписей и консультировал по выводу денежных средств. После внесения изменений в ЕГРЮЛ новым директором был открыт расчетный счет в стороннем банке, куда он успешно и вывел денежные средства по заявлению о закрытии счета.
У клиента история оказалась со счастливым концом, деньги украсть не успели, виновники найдены и понесут наказание, но мошенники очень ловко проворачивают схему и найти их не представляется возможным. Вот какие рекомендации мы хотели бы дать нашим читателям, чтобы они не стали жертвами таких схем:
-Проверьте Устав Общества. Рекомендуем внести в него формулировку, что любые решения участников общества требуют нотариального заверения. Налоговый орган не примет комплект документов к регистрации без заверенного решения.
- Не оставляйте расчетный счет без движения. Предоставляйте документы, старайтесь проводить платежи с помощью бумажных платежных поручений (например, в бюджет). Мошенники не станут действовать по организации, в которой активно ведется деятельность.
- «Подружитесь» с сотрудниками банка в отделении, где обслуживается Ваш расчетный счет. Лояльные сотрудники предупредят Вас о подозрительных манипуляциях по Вашей организации.
- Проверяйте данные в ЕГРЮЛ, запрашивайте выписку раз в неделю, это быстро и бесплатно, но поможет Вам предотвратить попадание в неприятные ситуации.
Надеемся, что эти рекомендации окажутся полезными. Успешного и честного Вам бизнеса.
Встречались с подобными махинациями на практике?
