А коммерсантам – коммерсантово. Смысл в том, что при платежах коммерческим организациям (в первую очередь выбираем из Классификатора необычных операций информацию именно для них) следует избегать всевозможных нестандартных платежей.
Мы все-таки решили закончить знакомить наших подписчиков с Классификатором пусть и не особо распространенными платежами, но которые при случае могут навредить бизнесу. По каким-то причинам бизнесмены могут решить произвести оплату в некоммерческую организацию. Либо помочь в борьбе с коррупцией через какой-нибудь фонд, либо оказать помощь в спасении химкинского тюленя-шатуна.
Классификатор предусматривает, что платеж в пользу НКО может служить подозрительной операцией. Не каждый, а, к примеру, если у вас в учредителях какой-нибудь офшор (впрочем, как любая другая иностранная компания). Или ваш учредитель (бенефициар) - иностранец.
Другой вариант это если вы получили иностранный гранд или финансирование (заем от «материнской компании» на Кипре) и перечисляете его в НКО. Но тут опять же есть условие, что ваши платежи или должны носить регулярный характер или быть примерно равны сумме, полученной из-за границы.
В Классификаторе есть отдельный блок подозрительных платежей, связанных с оборотом наркотических средств. По большей части это всякая экзотика, связанная с платежами в адрес получателя в страну, где легализован оборот наркотиков (кроме продажи в медицинских целях). Но и платежи должны быть не простые, а постоянные и через электронные средства платежа.
В общем, если ваш бухгалтер, задумавшись, вместо слова гофра забьет в платежку гашиш, то может прилететь запрос (наверное). Что делать, если ваш контрагент ООО «Нижегородские Волокна Конопли» или ООО «Конопля Для Жизни» (кстати тоже нижегородская фирма)? Наверное, внимательно изучать приходные документы. Кстати, если вы послали секретаря купить ацетон, что бы оттереть краску, то лучше не платить за него с расчетного счета, потому, что он относится прекурсорам, а подобные платежи под особым контролем.
Исключительно для информации. Если вы вдруг решили «задонатить» Председателю Центробанка за работу по сдерживанию инфляции в РФ, то ваша операции будет выглядеть подозрительно как с точки зрения Классификатора, так и с точки зрения психиатрии (но это не точно). Кстати, на денежные операции с родственниками чиновников высшего ранга так же распространяется подозрение (банковское).
Ну и заканчивается Классификатор откровенной экзотикой. К примеру, если Клиент, его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец или участник клиента - юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Заплатили деньги в Иран или Северную Корею? Ваша сделка, как ни крути, подозрительная
Те же самые лица, зарегистрированные в государствах (территориях) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности, так же являются токсичными для переводов. Как вы понимаете, что внутрироссийские платежи сюда не относятся.
На этом можно считать законченным разбор Классификатора подозрительных операций. Внимательное изучение данного документа позволит избежать блокировок счета, если вы вдруг решили «прикрутить» ИПшку к вашему бизнесу и получать через нее наличные. Но если все-таки блокировки избежать не удалось, то это не окончательный приговор.
Мы напоминаем об услугах наших партнеров (это платно, если что):
- Проверка организации в списках 764-П (бывший 639-П)
- Официальная процедура по исключению организации из списка 764-П
За данной услугой обращайтесь к боту Лизе.
Читайте больше интересных статей в нашем блоге
